Investiční program Horizont Invest je typem produktu „životního cyklu“, jehož podstatou je dlouhodobé pravidelné investování. Na začátku investičního období převažují v portfoliu rizikovější aktiva (zejména akciové fondy), čímž se zvyšuje potenciál zhodnocení úspor investora. V posledních letech před uplynutím klientem stanoveného investičního horizontu se rizikovost portfolia snižuje. Postupné snižování váhy rizikové složky a navyšování složky konzervativní (zejména fondů peněžního trhu a dluhopisů) tak účinně snižuje rizikovost programu a chrání dříve dosažené zisky.
Obhospodařování portfolia ze strany investičního manažera zajišťuje klientovi nejen výběr fondů na počátku programu, ale také přizpůsobování se tržní situaci v jeho průběhu a zejména automatické snižování rizikovosti v jeho závěru.
V rámci tohoto programu má klient možnost vybrat si ze tří investičních strategií dle svého osobního přístupu k riziku.
Pro koho je program určen?
Pro investory, kteří si chtějí dlouhodobými pravidelnými investicemi vytvářet strategickou finanční rezervu a tu zhodnocovat na konkrétně definovaném investičním horizontu - typicky penzijní plány, úspory pro děti do data jejich dospělosti apod.
Typický investor hledá vysokou míru zhodnocení, avšak je ochoten podstupovat větší kolísavost hodnoty své investice pouze po určitý čas a s přibývající hodnotou portfolia a zkracujícím se investičním horizontem naopak požaduje výrazné snížení podstupovaných rizik.
Hlavní výhody
- jednoduchost produktu - nemusíte vybírat z tisíců fondů, profesionálové z Conseq Investment Management, a. s. to dělají za vás
- tři investiční strategie - možnost vybrat si typ podle vašich cílů a rizikového profilu
- transparentnost - kontrola nad stavem a vývojem portfolia díky pravidelným pololetním výpisům a denně aktualizovaným informacím o složení portfolia a cenách fondů na internetu
- likvidita prostředků - výběry bez sankcí, poplatků či výpovědních lhůt
- příznivý daňový režim (tzv. šestiměsíční daňový test)
Více informací
Jak produkt získat?
Stačí navštívit, kteroukoliv pobočku LBBW Bank, kde sepíšete smlouvu nebo zavolejte na zákaznickou linku 844 844 822, kde si domluvíte schůzka na nejbližší pobočce.
Upozornění: Předchozí výkonnost fondů nezaručuje stejnou výkonnost v budoucím období. Hodnota investice a příjem z ní může růst i klesat a není zaručena návratnost původní investované částky. Doporučujeme klientům, aby se vždy řádně seznámili s jednotlivými produkty a neuzavírali transakce, pokud plně neporozumí podmínkám těchto transakcí a případným rizikům, která mohou přinést.
Poznámka:
Tento finanční produkt je poskytován společností Conseq Investment Management, a. s. LBBW Bank je zprostředkovatelem tohoto produktu.
