Oznámení investorům
Vážený investore,
na základě Evropské směrnice 2009/65/EC vchází v platnost dokument Sdělení klíčových informací, a to s účinností od 1. 7. 2012.
Dle Zákona č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování musí být každému investorovi s dostatečným časovým předstihem před uskutečněním investice bezúplatně poskytnuto Sdělení klíčových informací. Tento dokument obsahuje charakteristiky fondu kolektivního investování, nezbytné pro investory k zasvěcenému posouzení povahy a rizik investice, která je jim nabízena, zpracované formou srozumitelnou běžnému investorovi.
Podílové fondy
Investování prostřednictvím fondů kolektivního investování vám umožní podílet se na hospodaření společností (akciové a balancované fondy) nebo dosažení vyššího zhodnocení volných peněžních prostředků než na bankovních účtech a tradičních termínovaných vkladech. Nabízíme vám podílové fondy renomovaných evropských investičních společností.
Podílové fondy nabízené LBBW Bank CZ a.s.
- Zákazníkům, kteří dávají přednost investování prostřednictvím fondů kolektivního investování, nabízíme na svých pobočkách podílové fondy renomovaných evropských investičních společností. Tato investice umožňuje zákazníkům podílet se na hospodaření společností (akciové a balancované fondy) nebo dosažení vyššího úrokového výnosu než obdobné bankovní produkty ( peněžní a dluhopisové fondy).
- Investiční podílové fondy jsou denominovány v CZK a těchto zahraničních měnách: EUR, USD, CHF a JPY
- Poskytujeme rovněž investiční a informační servis, včetně návrhů investičních strategií na základě požadavků zákazníka a na základě smlouvy o poradenství
- Nabízíme tyto typy fondů: fondy peněžního trhu, dluhopisové, smíšené, akciové a zajištěné
Jak vybírat fond?
Před výběrem konkrétního fondu je třeba zvážit svou finanční situaci, svůj vztah k riziku a účel investice. Náš bankovní manažer s vámi prodiskutuje nejdříve vaše finanční cíle a potřeby. Naši odborníci mají mnohaleté zkušenosti s řešením komplexních finančních potřeb zákazníků a pomohou i vám realizovat vaše záměry.
Měřítkem kvality fondu není, kolik v minulosti vydělal, ale jak si dlouhodobě stojí v porovnání s konkurencí. Je třeba si uvědomit, že předchozí výkonnost fondů nezaručuje, že fond bude stejně výkonný i v budoucnu. Investice není pojištěna a nikdo také nemůže zaručit, že se vám investované peníze vrátí nebo zhodnotí.
Riziko vs míra očekávaného výnosu investice
Specifikace rizika, které je investor ochoten přijmout je základním kritériem, od kterého se odvozuje další investiční strategie. Od míry rizika se odvíjí i míra očekávaného výnosu investice.
| typ fondu | riziko | minimální investiční horizont | kurs | dlouhodobý možný výnos |
|---|---|---|---|---|
| fondy peněžního trhu | minimální | 6 měsíců až 2 roky | stabilní | nízký |
| fondy dluhopisové | malé až střední | 2 až 4 roky | mírně kolísavý | nízký až střední |
| smíšené fondy | střední až vysoké | 3 až 5 let | kolísavý | střední až vysoký |
| akciové fondy | vysoké | více než 5 let | velmi kolísavý | vysoký |
| zajištěné fondy | nízké | více než 2 roky | dle typu fondu | nízký až střední |
Upozornění: Předchozí výkonnost fondů nezaručuje stejnou výkonnost v budoucím období. Hodnota investice a příjem z ní může růst i klesat a není zaručena návratnost původní investované částky. Doporučujeme klientům, aby se vždy řádně seznámili s jednotlivými produkty a neuzavírali transkakce, pokud plně neporozumí podmínkám těchto transakcí a případným rizikům, která mohou přinést.
Výhody investování do podílových fondů:
Diverzifikace (rozložení investic)
Jeden podílový fond může mít ve svém portfoliu až stovky cenných papírů různých emitentů a jiných finančních instrumentů, a tím dosáhnout požadovanou úroveň diverzifikace, kterou by samostatně mohli dosáhnout pouze majetnější investoři.
Odborná správa
O Vaše investice se stará profesionální investiční manager.
Likvidita
Investor, tj. klient, může podíly ve fondu kdykoliv prodat. Fond je povinný odkoupit podíly investora za hodnotu podílu - NAV (nett asset value).
Jednoduchost a dostupnost
Podle požadavků investora mohou být podíly vyměněny za podíly jiného fondu. Cenu svých podílů mohou investoři sledovat v různých informačních mediích.
Rozšířené investiční možnosti
I malý investor se může díky kolektivnímu investování podílet na hospodaření velkých světových firem. Investice do fondů začínají již od 5.000,- Kč.
Daňové zvýhodnění
Pokud doba mezi nabytím a prodejem cenných papírů kolektivního investování přesáhla 6 měsíců, je případný zisk osvobozen od daně z příjmu fyzických osob. Většina fondů je registrována v tzv. daňových oázách a případné dividendy se daní podle dohody o zamezení dvojího zdanění mezi ČR a příslušnou zemí.
Podrobnější informace Vám rádi sdělíme na jakékoliv pobočce LBBW Bank.
